Borba ETF-ova #7 - Berzansko srebro
Cena srebra će u narednih godinu dana skočiti 70%! Voleo bih to da mogu da vam kažem, ali nažalost niko ne zna gde će se kretati cene u narednom periodu. Ipak, ukoliko biste želeli da ubacite i srebro u svoj portfolio, onda je ovaj video za vas! Pre neke dve nedelje sam vam prezentovao kako možete da investirate u zlato u formi ETF-ova na berzi i interesovanje je zaista bilo veliko, a takođe je u komentarima bilo dosta vas koji ste želeli da čujete isto to, samo za srebro. I eto nas u ovom videu 😊
Opet da ponovim, investiranje u metale putem berzanskih fondova se može matrati i svojevrsnim paradoksom, pre svega jer većina investitora u srebro ulaže u taj metal jer ne veruje u stabilnost finansijskog sistema i upravo zbog toga želi da kupljeno srebro bude negde njima pri ruci, a ne tamo negde na berzi. Tako da razumem da ovi ETF-ovi neće biti baš za sve i neće se svima svideti, a ako želite da imate sve na istom mestu – i vaše akcije, i vaše fondove i vaše metale, onda možete uložiti u neki od ETF-ova koji ulažu samo u srebro. A u današnjem videu ćemo ukrstiti ove fondove i videti koji je najbolje mesto za vaš kapital. Idemo!
Danas se bavimo srebrom i investiranjem u srebrom kroz berzanske fondove koji praktično 1:1 prate kretanje cene srebra. Kako bismo doneli pravu odluku u koji fond da investiramo, moramo analizirati najpopularnije fondove koji ovo rade i izabrati pobednika. A od fondova danas imamo sledeće:
- Invesco Physical Silver (8PSB)
- WisdomTree Core Physical Silver (WSLV)
- iShares Physical Silver ETC (PPFD)
- Xtrackers IE Physical Silver ETC Securities (XSLR)
I ovde bih još jednom da ponovim onou napomenu da skraćenica ETC u imenima fondova znači Excange Traded Commodity tj. skraćenica govori da je reč o robi. I ovu skraćenicu ćete videti ako na primer budete hteli da preko berze investirate u bilo koji drugi metal. E da, dok smo već tu, i pošto vidim da vas zanimaju ove teme, ako vas bude zanimala epizoda borbi ETF-ova za platinu, koja je vrlo zanimljiv metal, ostavite mi komentar!
Uglavnom, da se mi vratimo na ovih naša 4 fonda, ono što ćete sigurno primetiti je da je ova naša tabela malo skraćena u današnjoj epizodi, pre svega jer nijedan fond nije distribuirajući, nema dividendi i nema podataka za Tracing Error jer ne postoji greška praćenja cene srebra.
Uglavnom, hajde da malo analiziramo podatke – za divno čudo, ovde neće biti bitan domicil fonda, sa obzirom da nema dividende, već će ceo prinos doći od kapitalne dobiti, jedino što bih rekao je da je bitno da domicil fonda ne bude u Americi, što svakako ovde nije slučaj. Ono što mislim da je zanimljivo je da imamo jedan fond koji je registrovan na ostrvu Džerzi, koje se nalazi između Britanije i Francuske, čak bliže Francuskoj, i predstavlja jedan mali poreski raj koji koriste uglavnom stanovnici Britanije. Hteo sam ovo da vam pokažem čisto kako ne biste pomešali sa gradom Nju Džerzijem u Americi. Takođe, pored Džerzija postoji i ostrvo Guernzi koje takođe ima isti tretman, pa eto mislio sam da je zanimljivo da znate.
Glavna stvar će ovde biti ovaj Expense Ratio, gde je naša želja da on bude što niži, a tu vidimo da je situacija poprilično ujednačena, imamo dva fonda sa 0.19% naknade za upravljanje godišnje, i imamo dva fonda sa 0.20%, što je minorna razlika i ja bih ovo gledao kao da je ujednačeno i da ovo nije presudan faktor između fondova.
U poslednjih pet godina će prinosi biti vrlo slični, jedino što upada u oko je ovaj Wisdom Tree fond koji ima manji prinos u poslednjih 5 godina zbog toga što nije postojao 5 godina, već je osnovan u Avgustu 2024. Ipak, ovaj odnos prinosa, gde vidimo da fond star godinu dana ima prinos od 20%, a ostali od 38% nam govori da je ogroman deo prinosa ostvaren zapravo u poslednjoj godini poslovanja. Ako uzmemo recimo ovaj prvi fond koji postoji od 2011 i pogledamo njegovu celu istoriju, videćemo da je investicija u srebro baš dugo bila u minusu i ja zbog toga ne bih izdvojio veliki deo portfolija za srebro, recimo maksimalno 5%. Eventualno da imate zlato + srebro, pa da kažemo da je zlato nekih 10-15%, a srebro 5%, pa da ukupno imate do 20% portfolija u metalima.
Što se tiče veličine fondova, vidimo da je treći fond, tj. iShares fond najveći i da je najranije osnovan, što u kombinaciji sa time što se radi o pouzdanoj i reputabilnoj kompaniji daje jednu sigurnost da se radi o pravom fondu i po meni je on pobednik današnje epizode. Takođe, da ne zaboravim, svi fondovi imaju približno sličnu cenu po jedinici, tako da mi to ne bi bila neka velika razlika, eventualno ovaj Xtrackers ima nešto jaču cenu, ali 45 evra po komadu mislim da nije dramatično.
Da rezimiram, meni se najviše sviđa ovaj iShares zbog toga što je fond dovoljno veliki, troškovi upravljanja su niski i konkurentni i sama kompanija tj. BlackRock je jedna od najsigurnijih koje možete naći na tržištu. Za kraj bih još jednom ponovio da to što se cena srebra oporavlja u poslednjih godinu dana apsolutno ne mora ništa da znači i da apsolutno nema potrebe da osećate pritisak da nešto morate da dodate u svoj portfolio, bilo da je reč o zlatu, srebru, platini ili čemu god drugome, to što ja nešto prezentujem na kanalu više ima za cilj da vam pokaže da nešto postoji, a ne da kod vas izazove osećaj obaveze da nešto uključite u svoj portfolio.
Imaš pitanje ili komentar?
Želiš finansijsku nezavisnost? Moja e-knjiga sa praktičnim primerima je tu za tebe!
Postovi po kategorijama
